Dans la section « Anti-blanchiment », vous pouvez faire établir un profil anti-blanchiment pour votre client. Vous pouvez également y générer et télécharger les documents nécessaires afin de respecter la législation anti-blanchiment.
Bloc : Acceptation des clients
Dans le bloc 'Acceptation des clients, vous pouvez composer un questionnaire d’acceptation. Celui-ci vous aide à rassembler les informations sur votre client et à évaluer si vous pouvez accepter la relation conformément à la législation anti-blanchiment. Vous pouvez générer le questionnaire et le télécharger au format Excel ou Word.
Comment créer le questionnaire d’acceptation dans AdminPulse ? Consultez l’article suivant : Composer un questionnaire acceptation des clients
Bloc : Analyse du risque (extensif)
Ici, vous pouvez composer une analyse du risque extensive. Il s’agit d’un document détaillé qui examine plus en profondeur les risques liés à la relation.
Vous trouverez plus d’informations concernant l’analyse du risque extensive ici.
Bloc : Analyse du risque
Dans ce bloc, vous évaluez le risque de blanchiment. Vous complétez :
- Objet de la relation : l’objectif de la relation professionnelle
- Nature de la transaction : le type de transaction(s) effectuée(s)
- Niveaux de risque : évaluez le risque pour le client, l’activité, la zone géographique, la nature de la transaction et le risque global. Chaque élément reçoit un niveau (faible, standard, élevé) ainsi qu’une remarque.
Bloc : Exemptions
Dans ce bloc, vous indiquez si le client est exempté de certaines obligations anti-blanchiment.
Bloc : Vérification
Dans le bloc 'Vérification', vous documentez la manière dont vous avez vérifié l’identité du client.
- Personnes morales : indiquez si vous disposez de la version la plus récente des statuts coordonnés, de la liste des dirigeants, d’autres documents d’identification, et précisez si la structure est dépourvue de personnalité juridique.
- Personnes physiques : indiquez si le client est une personne politiquement exposée (PPE/PEP), s’il était physiquement présent lors de la vérification, et enregistrez les données de son passeport ou de sa carte d’identité.
Vous pouvez également définir un niveau de risque pour la vérification et ajouter des remarques.
Bloc : Documents
Ici, vous gérez tous les documents anti-blanchiment liés au client. Vous pouvez télécharger des documents, les générer, les télécharger, les envoyer pour signature ou les supprimer.
Finalisation
Lorsque vous cliquez sur 'Finalisez' :
- les champs sont verrouillés
- la date d’expiration est calculée :
- 1 an pour un risque élevé
- 3 ans pour un risque faible ou standard
- vous voyez qui a finalisé l’analyse du risque et à quelle date
- vous pouvez, si nécessaire, modifier la date de finalisation
- vous pouvez déverrouiller l’analyse grâce à « Libérer » afin d’y apporter des modifications
⏭️ Prochaine étape : explorez la section du fichier de relation suivante : Le dossier relation - section UBO
🎥 Découvrez la section anti-blanchiment étape par étape
Dans cette courte vidéo, vous obtenez un aperçu de la section anti-blanchiment des dossiers relation :